AFI.ESCA Luxembourg peut évidemment accompagner les Clients dans leur démarche d’optimisation de leur Patrimoine, assurer la pérennisation de celui-ci et les aider à préparer la transmission du Patrimoine en ayant pris en compte l’environnement familial et professionnel, les projets de chacun et les éventuelles contraintes tant géographiques que législatives.

Au niveau de la Gestion de fortune, nous nous entourons des meilleurs spécialistes tout comme nous sommes ouverts à de nouvelles collaborations avec des Banquiers et Gestionnaires financiers avec qui nos Clients ont l’habitude de travailler. Un des avantages de faire partie d’un Groupe familial sans aucune attache avec de grands groupes financiers, c’est d’avoir la liberté de sélectionner ses partenaires en fonction de leurs compétences sans autre considération.

De même, notre palette d’actifs éligibles (en conformité avec la Circulaire 15/3 du CAA) peut s’étoffer d’actifs non cotés que nous sommes parmi les quelques Compagnies luxembourgeoises à réellement accepter pour autant que les Clients soient demandeurs et conscients des avantages comme des risques de tels actifs.

Au niveau de la transmission patrimoniale, le contrat d’assurance vie est particulièrement adapté à des Clients mobiles et fortunés.
La neutralité fiscale du Luxembourg, permet de ne devoir tenir compte que des législations du pays de résidence des Souscripteurs et des Bénéficiaires.
Il est dès lors plus aisé de bâtir une stratégie de transmission patrimoniale basée sur la connaissance de l’environnement juridique et fiscal des différents pays.

Il est primordial de définir le canevas juridique le plus approprié avant de passer à la conclusion d’un contrat d’assurance vie tout comme il convient d’actualiser régulièrement le cadre juridique et fiscal par exemple lorsqu’un des éléments pris en compte dans le choix d’une solution vient à être modifié.
Nous intervenons en soutien des conseillers juridiques et fiscaux de nos clients afin de déterminer les solutions idoines et pouvons faire appel à des bureaux spécialisés dans les pays concernés.